Ihr Vertrauenswürdiger Versicherungsmakler für Versicherungen und Altersvorsorge.

nach Sparte und Vertrag

"Wer Ordnung hat ist nur zu faul zu suchen." Oder "Das "Genie beherrscht das Chaos". Mit solchen Lebensweisheiten verschiebt man oft Prioritäten. Wenn es um Ihren Versicherungsschutz und um Ihren Vermögensaufbau oder um Ihren Vermögenserhalt insbesondere bei Betriebsvermögen geht, dann sollten Sie genau wissen, wo welcher Vertrag ist und was in welchem Vertrag steht. Schließlich finden sich im Kleingedruckten oft versteckte Hinweise, die im Schadensfall zu Enttäuschungen oder sogar zu Existenzverlusten führen.

Deshalb ist der erste Schritt: Sortieren. Entweder kommen wir zu Ihnen nach Hause oder Sie bringen Ihre Versicherungsordner und Unterlagen in unser Büro. Damit haben Sie den ersten Schritt zu einem wirksamen Schutz getan. Und der ist bekanntlich der Schwerste. Obwohl er doch so einfach ist.

aller bestehenden Verträge

Mit unserem System erfassen wir in der zweiten Stufe alle Ihre Verträge mit Vertragsnummern, Vertragsdauer, erworbene Leistungen und Art der Versicherung und verfügen somit über eine digitale Liste. Dabei notieren wir uns die ersten Ideen und vergleichen das Preis-Leistungsverhältnis. Denn unser Ziel ist es, Ihnen mehr Leistung bei weniger Kosten zu ermöglichen. Damit haben Sie ohne Mehraufwand neue Liquidität. Entweder für den Vermögensaufbau oder für Wünsche, die Sie sich schon immer erfüllen wollten. Wie z.B. der neue Firmenwagen.

des Ordnerchaos

Kennen Sie das befreiende Gefühl, wenn Sie Ihren Kleiderschrank aufräumen oder in Ihrem Büro alle Stapel vom Tisch sind und Sie eine übersichtliche Ordnung haben? Genau so wird es Ihnen ergehen, wenn Sie Ihre Unterlagen von uns zurückbekommen. Alle Verträge sind klar zugeordnet und Sie haben eine eindeutig erkennbare Ordnerstruktur. In Zukunft genügt ein Griff in Ihr Regal und der passende Vertrag mit der z.B. für die Schadensmeldung erforderlichen Vertragsnummer steht zur Verfügung. Das spart kostbare Zeit und viele Nerven beim Suchen.

Um Ihnen einen bedarfsgerechten Versicherungsschutz zu schaffen, bedarf es einer korrekten und umfassenden IST-Analyse, die viele Kollegen auch Risikoanalyse bezeichnen. Dabei nehmen wir jeden Vertrag genau unter die Lupe. Wir prüfen ob er tatsächlich notwendig ist, welche Leistungen Sie für Ihren Beitrag bekommen und welche Optimierung möglich wäre. Unser Ideenblatt aus der zweiten Stufe wird voller und Ihr Vermögensschutz transparenter.

der bestehenden Verträge

Wir nehmen unsere Aufgabe als kompetenter Partner für Ihre Versicherungslösungen und Ihren Vermögensaufbau sehr ernst. Das heißt, Ihr Geld betrachten wir, als wenn es unser eigenes wäre. In der fünften Stufe beginnt die konkrete Umsetzung. Wir betrachten die Verträge aus der IST-Analyse erneut und werten sie so aus, dass sie eine ausführliche Grundlage der nächsten Stufe bilden: Die Soll-Analyse.

Bereits in unserem ersten Gespräch haben wir Ihnen gut zugehört. Denn "aktives Zuhören" ist ein elementarer Baustein unseres Systems. Dabei haben wir zuerst einmal völlig neutral Ihre Wünsche und Ziele notiert, um diese objektiv mit der vorherigen Auswertung zu vergleichen. Jetzt werden die ersten Lücken sichtbar, die es zu schließen gilt, damit Ihre Wünsche und Ziele erfüllt werden. Wir erkennen in diesem Prozess auch, wie realistisch das Erreichen Ihrer Ziele ist und bereiten die nächste Stufe vor. Das Herzstück unseres 8 Stufen-Systems: Ihr individueller Zeit- und Leistungskompass.

mittels Zeitstrahl erfassen

Die Sieben ist die Summe von drei und vier, von Geist und Seele einerseits sowie Körper andererseits, also das Menschliche. Gemeinsam mit Ihnen vertiefen wir in einem persönlichen Gespräch Ihre Wünsche und Ziele und übertragen diese in Ihren Zeitstrahl-Kompass.

Dieser ist gegliedert in "Einkommen sichern" (Krankheit, Unfall, Pflegebedürftigkeit), "Familie sichern" (Tod) und "Ruhestand sichern" (52 Wochen Urlaub, Reisen, Hobby).

So sehen Sie auf einem Blick die aktuelle finanzielle Ausgangslage mit monatlichen Kosten und den im Moment tatsächlich zu realisierenden Ergebnissen.

Ihre Wünsche und Ziele weichen eventuell davon ab, weil sich die Lebenssituation gegenüber dem Zeitpunkt der Vertragsschließung verändert hat. Ihre Bedürfnisse haben sich verändert. Sei es privat oder beruflich. Sei es im Versicherungsschutz oder in den Lebenshaltungskosten, die Sie für einen sorglosen Ruhestand benötigen. Ihre Lücken sind nun deutlich erkennbar. Das ist gut so.

Denn jetzt teilen wir die verbleibende Zeit von heute bis zum Zeitpunkt Ihrer Wunscherfüllung in übersichtliche Perioden. Dabei beraten wir Sie und zeigen Lösungswege auf, wie Sie Ihre Wunschergebnisse erreichen.

Das ist ein kreativer Prozess mit vielen AHAs und neuen Perspektiven, die Sie vielleicht so noch nie erkannt haben. Denn dafür sind wir da: Als unabhängige Makler sind wir nicht an bestimmte Anbieter gebunden und haben für Sie den gesamten Versicherungsmarkt gescannt.

Finanzielle Sicherheit erhalten.

Das Octagon (Achteck) hat seit der Antike eine symbolische Bedeutung, die auf das Urbild des achtstrahligen Sterns zurückgeht. Es steht für Vollkommenheit. Und die Zahl 8 ist Symbol der Auferstehung und des Neuanfangs.

Sie merken, es ist kein Zufall, dass unser System aus 8 Stufen besteht. Denn jetzt erfolgt die konkrete Umsetzung und die Neuausrichtung Ihres Versicherungsschutzes und Ihres Vermögensaufbaus.

Unnötige Policen wurden gekündigt. Andere auf den aktuellen Stand gebracht oder durch günstigere Angebote ersetzt.

Wichtig ist jedoch, dass Lücken für Ihre Altersvorsorge zum günstigsten Preis-Leistungs-Verhältnis abgedeckt wurden. Dabei ist es in den meisten Fällen nicht notwendig, zusätzliches Kapital pro Monat aufzubringen. Oft lassen sich die eingesparten Kosten für Ihren Vermögensaufbau einsetzen. Und nebenbei haben Sie mehr Leistung und besseren Schutz. Ein bestes Beispiel hierfür ist die Fahrzeugflotte eines mittelständischen Handwerkbetriebs.